警银合作一家亲平安建设共惠��

——河南省分行与河南省公安厅成功处置重大冒名开卡诈骗案纪实

2018-08-01来源��中国邮政��

　　“这个客户又来办卡了，真是在挑战我们的专业性。”针对利用集中授权系统发现多名客户持不同身份证在多个网点开办银行卡的可疑现象，邮储银行河南省分行营运中心和安保部门高度警觉，及时与河南省公安厅沟通。双方通力配合，很快就破获了身份证贩卖、银行卡违规开卡和贩卖等多个犯罪团伙。这也是河南省首例由银行业金融机构主动发现并系统性提供涉案线索的打击冒名开卡成功案例。为此，河南省分行被省公安厅授予“打击治理虚假信息诈骗警银合作突出贡献奖”，该分��5名人员被授予“打击治理虚假信息诈骗警银合作先进个人”��

　　近年来，河南省分行紧抓案防不放松，持续强化警银沟通协作，努力打造经营管理平安银行、内控管理放心银行��

　　于无声处发现犯罪线索

　　2017年以来，河南省分行安全保卫部收到多起客户持不同身份证在多个网点开办银行卡的可疑报告。对此，工作人员的第一感觉就是：同一个人在一天之内跑四五个地市去办卡，用的还是不同的身份证，很不正常。很可能是有预谋、有组织的犯罪行为��

　　该分行立即向省公安厅汇报。省公安厅经过分析，初步认定这是一起有预谋、有计划、多个团伙相互勾结的犯罪行为，当即成立专案组，并紧急召集涉及疑似顶冒名开卡、开户的9个地市公安刑侦负责人参加的案情通报会，当场分解任务，要求分别实施抓捕工作��

　　河南省分行积极配合，立即召开防范虚假信息诈骗领导小组会议，要求严密监控，密切配合公安机关查处案件，做好案件防范防控工作。截至目前，先后抓获嫌疑��35名，查扣身份证件1100余张、银行卡300余张、手机卡80余张，其��10人已经被判处刑罚��

　　筑牢资金安全“铜墙铁壁��

　　长期以来，河南省分行与省公安厅强化合作，建立了长效的工作机制。“省公安厅与河南省分行密切合作，已经从单纯的工作关系发展成并肩作战的战友关系。”省公安厅刑侦总队对河南省分行的工作高度认可��

　　在虚假信息诈骗日益严峻的形势下，河南省分行积极响应省公安厅建立省、市两级反欺诈中心的要求，在规定的时间内安排人员和设备进场到位，率先签订了《河南省虚假信息诈骗案件涉案账户应急处置合作协议书》，切实提高了办案效率，有效化解了涉案账户止付、冻结期限较长的难题，确保了及时挽回群众资金损失��

　　在开展打击治理电信网络诈骗犯罪活动过程中，河南省分行和省公安厅紧密配合、优势互补、资源共享，建成了全省布建反欺诈网点基地。如许昌市公安局许昌县蒋李集派出所和辖区蒋李集支行警银密切合作，结合当地实际，因势利导把反电信诈骗宣传关口前移，把网点变成了有力的宣传阵地，积极开展反电信诈骗宣传活动��

　　营业网点与当地派出所不断加强合作，利用营业所电子屏幕不间断滚动播放电信诈骗短片、打出反诈骗警示语，通过图文并茂的宣传单、宣传画册和展板等不同形式，积极向当地群众宣传电信诈骗的危害性，普及识骗防骗知识，在当地形成了来者必受感染、客户必受教育的浓厚氛围��

　　安全管理“永远在路上��

　　“没有想太多，就是严格按照平时培训和应急演练的要求，尽量拖住嫌疑人，等待民警过来。案件的成功破获离不开日常的培训和教育。”在谈到当天的抓捕工作时，郑州市英协路支行柜员李晶晶难掩激动��

　　近年来，河南省分行始终树立安全发展理念，将安全管理作为经营发展的基础性、保障性、前提性工程来抓，按照总行要求，每三年一个主题，先后开展了安全保卫工作能力提升活动、安全保卫工作标准化达标活动，不断夯实安全保卫工作基础，把安全管理工作列入重要议事日程，与业务经营同计划、同布置、同检查、同奖惩，构筑了一把手亲自抓、主管行领导具体抓、各部门配合抓、各员工自觉抓的安全管理格局，全行安全管理水平明显提升，连续4年被总行评为安全保卫工作优秀单位��

　　同时，河南省分行着重强化培训和演练力度，注重创新培训方式，积极邀请当地公安机关人员到营业场所和办公场所进行安全教育培训授课，并持续加强典型案例警示教育，注重演练质量和效果，切实有效提升全员安防意识和安防能力，成功堵截多起安保类案（事）件，全省��7个二级分行获得河南省“平安金融机构”称号。□刘俊�� 王振��

羊城金融风景��海南省分行荣膺“省优秀企业��

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警银合作一家亲 平安建设共惠��

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