为有源头活水��

——湖北省分公司创新资金管理的探索与实��

周唯林斌2019-08-23来源��中国邮政��

　　湖北省邮政分公司认真落实集团公司“强化顶层设计，推进业财融合，加强财务精细管理”的要求，以服务经营为中心，以创造价值为导向，发挥资金的运营保障和流通增值作用，风险防范和服务支撑能力显著增强，为企业品质提升和高质量发展提供了高效的资金支持。湖北省分公司主要周转效率指标一直保持优良水平，一季度总资产周转率达到2.12次，居全国邮政第2位；应收款项周转率达��10.6次，居全国邮政第6位；集邮商品周转率达��7.23次，居全国邮政第2位��

　　观水有术必观其澜

　　“随着行业竞争全面升级，代理金融业务增量不增收问题逐步凸显，资金的‘指挥棒’效应显得尤为重要。”在湖北省分公司近日召开的半年工作会上，总经理任永信如是说。上半年，该分公司资金补贴导向由重规模向重效益转换，专项投入的近2000万元资金推动了高效金融业务的发展��

　　“观水有术，必观其澜。”湖北省分公司强化顶层设计，着力加强财务制度建设。全方位、全领域、全过程的资金管理体系，成为企业扬帆远航的“压舱石”��

　　规范管理需要制度先行，湖北省分公司科学构建资金评价体系。完善企业资金评价标准体系，设立市（州）分公司资金最低存量；核定与企业发展相匹配的资金标准存量；设计企业资金平均增量、资金安全系数等指标，全方位、多维度反映资金静态状况及动态变化，并将资金平均增量和业务资金回笼率指标纳入市（州）分公司绩效考核��

　　评价和考核机制的推行，让市（州）分公司了解自己能花多少钱、为什么没有钱花、怎么把钱沉淀下来，从而重视资金积累，提升资金归集效率，合理调配资金资源，稳步改善企业财务状况。全省邮政资金总量已连��7个月名列全国邮政前茅��

　　湖北省分公司在实践中运用ERP先进管理理念，创新资金预算管理思路，刚柔并济把好资金预算“总阀门”。而为了实现“给钱赋能，让钱生钱”的效果，更是妙招频出。妙用“分类法”，对付现成本、工程建设资金、业务资金及偿债资金等实施精细管理。按资金不同属性，结合流量流向和变动趋势，实现资金预算与财务预算、投资预算的无缝衔接。妙打“时间差”，将流入时间较早、受益期较长的代理保险收入资金在预算中单列，均衡资金流入受益期，使资源配置更加贴近经营实际，实现精准预测和受益分期，实现资金流入流出的科学匹配。妙把“方向盘”，精确把控市（州）分公司的投资控制数，根据投资计划按工程进度拨款。对投资控制数严格控制，避免突破和挤占混用，促进其科学合理统筹投资建设��

　　蹈水有道必循其规

　　“在上半年市场竞争加剧的形势下，省分公司为我们赢得主导权提供了坚强有力的财力保障。能在一线‘呼唤炮火’，当然要交出一份令人满意的答卷。��1��6月，湖北省分公司直接核拨监利县分公司资金2273万元，助力其实现收入9045万元，居全省县域邮政企业��2位，同比提升2个位次，同比增幅21.5%，这也难怪该分公司总经理王新华会有如此感慨��

　　资金是企业竞争力的重要一环，湖北省分公司积极探索保障运营资金的有效流动和动态优化，促进业务发展。以“权属不变、收支平衡、充分保障”原则，精准施策，推行末端资源直达，对包括监利在内的全省20强县（市）分公司直接核定现金预算、拨付账户额度，上半年共拨付资金3.9亿元。资金直达减少了中间环节，使资源配置更及时、更精准、更高效，激发了县域邮政发展活力��

　　1��6月，湖北省分公司预算进度居全国邮政第2位，同比增幅居全国邮政第4位。��20强县（市）分公司的数据更能证明措施有力：共实现收��13.2亿元，同比增��1.16亿元，占县域增量收入��46%��9个县（市）分公司实现收入两位数增长，6个县（市）分公司实现规模进位。强县资金直达的“湖北模式”已获集团公司高度认可��

　　“蹈水有道，必循其规。”湖北省分公司狠抓资金运营保障，加大投放力度，根据业务发展规律有序释放资金，精准调度，科学投放资金。坚持“有保有压”策略，聚集重点业务、重点项目、重大改革“三大重点”，按照轻重缓急，有序调配企业资金��

　　御水有方必遵其道

　　“由俭入奢易，由奢入俭难。”资金管理也是这么个道理。湖北省分公司坚持“有钱也要省着花”，把握资金流动规律，平衡资金供给需求，拧紧资金管理“节水阀”��

　　湖北省分公司围绕经营发展目标，结合业务发展季节性变化，有计划、有节奏“开闸放水”，强化了资金头寸管控。在业务发展淡季积累资金，为旺季生产“蓄水”。根据资金丰沛程度，动态调配银行账户额度，统筹安排对外支付节奏，均衡开展内部资金结算，促进全省资金流有序运转，确保资金存量保持在合理区间��

　　财务部门协同业务部门对经营活动实行精细管理，把控经营要数节奏。科学测算集邮、分销等业务采购规模；对贵金属邮品、冬储化肥项目采用预售、预订模式；对分销商品采购带款要数，总额控制；坚持以销定产，采取小批量、多批次的要数方式，把控商品采购节奏；积极争取供应商提供账期政策，分步投放采购资金，支撑经营项目开展，提高资金时间价值��

　　��2月收到省分公司‘黄牌’警告，警示资金断链风险后，我们高度重视，制定了加快资金回笼的有力措施，已显现了成效。”这是某市分公司财务部经理的感慨。“黄牌”指的是出自省分公司财务部的风险预警书。财务部通过各项敏感性财务风险预警指标监测可能发生的风险，按风险概率和危害程度，分别给予纀��橙、黄三级预警。此项制度自2018��6月实施以来，已有3个专业和10个市（州）分公司收到风险预警书，促使其迅速采取措施化解风险��

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