创新方法科学排查扎实推进风控合规“雷霆行动��

2022-11-23来源��中国邮政��

　　今年以来，江苏省邮政分公司聚焦“全面领先”定位，运用“三多三增”创新打法，将风险合规理念贯穿经营管理的各方靀��全过程，坚持业务发展与合规经营两手抓，在成功打赢“金融卫冕战”、实现“打造双旺季”目标的同时，一手抓业务发展、一手抓风控合规，全省风控合规工作平稳有序��

　　特别是集团公司启动“雷霆行动”以来，全省各级邮政单位创新员工行为排查和风险数据核查工作方法，坚决落实行动部署，对辖内市、县、网点各级机构实现了自查100%覆盖；对邮政代理金融网点负责人、“业务能人”及离岗离职人员等共4877名应排查员工实现��100%覆盖；组织市级交叉互查、省级集中会审，实现对各市邮政分公司互查100%覆盖；对总部��8+5”类及省��3类、共16个风险数据模型、近20万条风险数据实行逐条核实，实现数据排��100%覆盖。通过“雷霆行动”，全省风控合规管理水平持续提升，风险预警能力明显增强，从严问责形成有效震慑，实现了风险大起底，进一步夯实了全省代理金融风控合规基础��

　　创新运用“工作法�� 细化排查过程

　　做事得法，则事半功倍。面对几十万条风险数据和全省有限的合规检查人员力量，如何在规定的时间内完成排查任务？如何高效开展排查？江苏省分公司金融业务部非现场预警团队结合前期省内员工行为大排查的活动实践，总结提炼“三看两访一核对”排查法、“六看六问六听”家访工作法，优化升级《个人事项申报报告书��2.0版）》，将员工行为排查和风险数据核查的方法、动作以及过程标准化，并编成朗朗上口��20句排查工作口诀，层层组织开展排查方法培训，确保人人熟知，人人掌握，统一全省各级代理金融合规检查人员思想，消除畏难情绪，用心用情、用智用慧推动排查工作，确保了排查工作高效开展。在排查过程中，签订《保密承诺书》，将员工隐私信息控制在最小知悉范围，有效防范员工个人隐私泄露，保障员工合法权益��

　　“三看两访一核对”排查法是风险数据核查的方法要领，即看交易流水、看监控录像、看交易凭证，落实客户走访、员工家访，综合运用员工征信等信息进行交叉核对，通过多种排查方法相互验证，拓宽排查维度、丰富排查手段，并抽查数据排查工作底稿，重点关注核查结果描述不清、逻辑不通、未能有效排除风险等问题，确保每一条疑点数据核查过程可溯、核查彻底、质量过关、底数查清��

　　“六看六问六听”家访工作法即一看住所地段、二看房屋装修、三看鞋柜衣柜、四看家庭穿戴、五看化妆台、六看盥洗间；一问固定资产、二问家庭收入、三问家庭成员、四问工作情绪、五问生活状态、六问家庭氛围；一听家庭关系、二听家属反馈、三听生活动态、四听员工爱好、五听日常作息、六听家庭债务，确保家访工作走心、走深、走实，全面掌握员工思想状态和8小时外的生活情况、家庭情况、婚姻状况、社交情况等，深入了解员工，防范员工行为失范风险��

　　构建“三道防线�� 落实“四个到人��

　　围绕“查”数据线紀��“排”风险隐患的目标，江苏省分公司全面加强“雷霆行动”过程管控。一方面，构建排查工作“三道防线”，确保排查质效。另一方面，落实“四个到人”，压实排查责任��

　　“三道防线”即实行县际交叉排查、市级交叉互查、省级集中会审管控模式。通过组织一轮县际交叉排查、两轮市级交叉互查、两轮省级集中会审，构建省、市、县三级监督管控体系，深入查找问题，持续整改完善，确保“雷霆行动”排查质效��

　　“四个到人”则是压实“雷霆行动”相关责任的有效机制：责任到人，明确各级主要领导是主要责任人，分管领导是第一责任人，金融业务部负责人是直接责任人，风控合规条线人员是具体责任人；任务到人，逐一明确各级领导、管理人员及风控合规条线排查工作任务；目标到人，结合风控模型数据、业务经营发展数据分析以及前期各类合规检查、行为排查等工作情况，进一步明确排查重点网点、重点人员，开展全面深入排查；考核到人，对照排查发现的问题，依据员工违规行为处理办法和轻微违规积分管理办法逐一落实考核问责，同时对发现的排查工作质量不到位等问题严肃追究排查人员、复核人员责任��

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创新方法 科学排查 扎实推进风控合规“雷霆行动��

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