天津邮政：从焦点中找峰�� 系统构建内控防线

2023-03-01来源��中国邮政��

　　天津市邮政分公司围绕集团公司内控案防工作部署，对标监管部门新规要求，闭环管理离职风险焦点、总结案件风险焦点、深挖数据风险焦点，多维度构建内控防线，强化案防震慑力，切实推动代理金融内控管理工作向纵深发展��

　　聚焦职业周期加强闭环管理

　　近年来，由于行业活跃性和企业发展转型，代理金融离职人员的管理逐渐成为内控管理的焦点。为此，天津市分公司积极与属地监管部门沟通，加强和规范代理金融从业人员离职工作的内部管理和客户信息管理，规范了代理金融从业人员离岗流程，明确了对离职人员的检查内容，强化了代理金融离职人员风险防控��

　　天津市分公司通过排查员工在岗期间的柜面业务差错、业务操作合规性、营销业绩及奖励、资金往来情况、职业道德、涉及投诉情况及客户管理信息等内容，检视员工在岗期间有无严重违规行为，及时发现并消除员工任职期间的风险隐患；组织离职员工签讀��代理金融岗位人员离职承诺书》，做好离职员工的客户告知工作，确保员工“合规任职，清白离岗”，实现了对代理金融从业人员队伍职业周期的全程管控。自制度执行以来，天津市分公司共��91名员工进行检查，解除劳动合同36人、调离金融岗��35人��

　　总结案件焦点构建内控制度

　　天津市分公司以制度强管理、靠执行守底线，按照源头治理和制度建设相结合的原则，不断完善内控管理机制。该分公司围绕集团公司通报的案例和在各项检查中发现的问题、暴露的风险隐患，制定和完善相关内控制度机制，有效夯实制度根基和管控基础��

　　在数字风控方面，积极剖析近期案件的操作手法和风险环节，结合代理金融业务特点与发展趋势，围绕重点业务的操作环节，与业务条线管理人员共同探究业务发展的风险点。对现有模型进行优化、整合，创建更具风险指向性的数据模型，配套各项“负面清单”及线上线下检查动作。系统性地将风险数据排查结果运用到具体的经营管理工作中，进而丰富完善内控管理体制机制��

　　在长效管理方面，聚焦资源配置，强化邮银协同，统筹布局，确保邮银“制度同步、检查同步、考核同步、处罚同步”。通过战略绩效、任期制考核和内控KPI考评等三个维度，强化内控管理主体责任。严格落实“首问负责制”和“一把手负责制”。从制度上明确了内控管理在代理金融经营管理中的基石地位，进一步形成内控管理合力��

　　深挖数据焦点探寻风控规律

　　天津市分公司坚持与时俱进，积极探索数据建模，多维度充实疑点风险信息核查力量，提高非现场数据分析能力，利用系统筛查出可疑交易和可疑线索后，实施突击检查，精准“排雷”��

　　该分公司利用合规管理系统编制模型50余个，累计提取风险数据数百万条。同时，对疑点数据进行排查，聚焦以卡养卡、虚增营销费、员工涉赌等129个重点问题。通过各类数据的交叉排查，在充分运用机构与员工风险画像结果的基础上，以重点风险数据精准指引，对高风险的代理金融网点开展了“四不两直”突击检查��

　　为强化震慑效应，天津市分公司公开通报问责情况，发挥违规问责惩戒和警示作用，达到“问责一个，警醒一片”的效果��2022年，该分公司通过风险数据峰值排查及时发现问题，累计问责处置133人次，其中告��10人、通报批评85人、警��32人、记��1人、记大过1人、调离金融岗��4人，合计经济处罚36.91万元��

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