事虽�� 善为则必��

云南省昆明市官渡区世纪金源营业所理财经理惠丽��2024-06-18来源��中国邮政��

　　用专业的技能和优质的服务，实现客户资产增值、企业效益最大化，是理财经理的价值所在，也是我不断追求的目标��

　　一棵树，只有根植于肥沃的土地，才能茁壮成长、枝繁叶茂；一朵花，唯有吸收雨露和阳光，才能绚丽多彩、芬芳迷人；一个人，只有扎根岗位倾情奉献，才能绘就行稳致远的成长之路��2015年，我加入云南省昆明市官渡区世纪金源邮政营业所，从普通柜员到理财经理，品尝着努力过程中的酸甜苦辣��9年来，我默默付出，在适合自己的赛道上力争领先��

　　从追梦到圆梦

　　至今，我还清晰地记得第一次参加邮储银行总行理财经理大赛时的场景��2016年，我作为省级参赛代表和来自各省邮政的优秀同行同台竞技，让我备感压力，也清楚地了解到自身的不足。赛后，我利用碎片时间抓紧学习，先后考取了多个专业证书��

　　2019年转岗理财经理后，我得到了更系统、更全面的培训。每隔一段时间，我都会参加省、市分公司组织的理财经理技能提升培训班，还积极参加“财富周周讲”、集团公司组织的千人兵团等活动。通过学习培训，我的专业技能、客维能力、综合素质都得到了提高，连续四年荣获云南省分行“十佳理财经理”称号��2021年，我又一次站上了总行十佳理财经理大赛的舞台。这次，我调整好心态，全力以赴，希望通过比赛检验自己这几年的学习成果，最终我获得了“明星理财经理”称号。“有进步，但还远远不够，我要向更高的目标努力。”我在心里告诉自己。终于，��2023年总行十佳理财经理大赛中，我全力以赴、不负众望，如愿获得了“十佳理财经理”称号。公布成绩的那一刻，我内心如释重负��

　　从日常汲取成长养��

　　Beta理财师、新浪财经、财联社是我日常使用频率最高的3个APP。每天上班路上，我都会及时了解国内外经济、政治新闻，并与邮政的金融产品相结合，总结产品卖点和营销话术，然后，在晨会上为员工进行财经播报，全力支撑网点的营销工作��

　　晨会后，我会进行日常客户维护��

　　金融产品与其他商品不同，我们销售的产品是看不见、摸不着的，因此，客户维护特别重要��

　　客户维护工作是一个精细活儿，既琐碎又重要。一次，我通过CRM系统关注到一位频繁使用手机银行转账的客户，便联系客户介绍零钞兑换、取号排队、礼品送货等便捷服务。通过交谈，我了解到刘女士是网点附近的一位经营者，大额资金转账频繁，家里有两个正在上学的孩子。我便在其微信名上标注了“亲子客户”字样。每次网点举办亲子客户活动，我都邀请她来参加。慢慢地，我和刘女士越来越熟，我也深入了解了刘女士的资金情况，为其制定了一份详细的资产配置规划书。在我的建议下，刘女士将100万元转入邮储，分别配置了活期理财、定期存款、基金、长期期交保险等金融产品，满足了家庭储蓄、短期资金周转、中长期超额收益等需求。刘女士对资产配置方案非常满意，还为网点成功转介一户新客户��

　　除了这些工作，我每天还要电话约访20位客户，记录客户的反馈和需求、帮助客户解决问题、提供资产配置方案��

　　正是这些琐碎的日常工作，让我每天保持成长和进步的姿态��

　　拓宽认知筑梦财富

　　“财富是认知的变现”，这句话原本多用于投资者教育，在我看来，对于理财经理同样适用。赵先生是一名福嘉客户，之前他一直拒绝在银行做资产规划。我每天通过微信给他发送市场分析投资研报，有一天，赵先生突然提出想和我当面探讨投资策略。为了这次面谈，我做了充分的准备，整理了近几年股市的平均年化收益，将累计年化收益与产品组合收益进行对比。当天，我根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限，为其配置了权益、保险、债款和黄金组合方案。近一年里，我为客户配置的产品组合不仅分散了风险，也获得了稳定的收益，赵先生的资产也从80万元提升��210万元��

　　客户将资金交给我们规划，我们就要保证客户的收益最大化，其中有一个非常重要的因素，就是理财经理的认知边界。认知边界主要体现在理财经理对市场的分析能力、对新规政策的解读能力和对自身产品的熟悉程度上。理财经理要熟悉净值化资管的产品说明书、理财产品真实的投资标的、保险的具体条款和免责说明，把合适的产品销售给适合的客户��

　　萤火微光，愿为其芒；汇聚星河，终成璀璨。成绩不是喊出来的，而是干出来的。在今后的工作中，我将会更加注重自身学习，立足岗位，提升工作能力和职业素养，为企业发展贡献青春力量��

邮政为啥“拒办”业��荣登“中国好人榜�� “活邮局”再获殊��

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事虽�� 善为则必��