笃行不怠奋进青��

江苏省南京市分公司财富顾�� 钱益言2024-06-04来源��中国邮政��

　　面对金融市场的飞速变化和客户需求的不断升级，我们唯有不断适应与创新，才能在激烈的竞争中立于不败之地。作为理财经理团队的引领者，财富顾问更要注重专业支撑，为财富金融团队增添战斗力、凝聚力��

　　从江苏省邮电学校毕业的意气风发的青年到金融柜员、理财经理，再到支局长、金融督训师、财富顾问，这一路我坚定地走��13个年头。都说奋斗是青春最亮丽的底色，行动是青年最有效的磨砺。我非常庆幸自己能有多年支局一线岗位历练经历，它成了我做好财富顾问最大的底气��

　　初涉江湖挑战与探索之��

　　作为南京邮政第一批专职理财经理，面对全新的岗位，我心中既有无限憧憬，又带着些许的紧张与不安。首次坐在理财室里，面对品类繁多的金融产品和有着多样化需求的客户，我仿佛置身于一片迷雾之中，迷茫与焦虑交织在心头。那时，我深感自己的金融知识储备和服务经验不足，于是下定决心精进业务知识，在实践中不断积累经验、充实自己��

　　学如登山，亦如穿井，需要强烈的内在动力才能坚持下来。我瞄准“成为头部理财经理”的目标，几乎是以“一年一证”的节奏，接连拿下银行从业、保险从业、基金从业等资格证书，还先后取得了CHFP、AFP、CFP等金融专业证书。同时，积极参加单位组织的PTT、TTT等讲师课程培训和表达训练��

　　现在回想起来，很感谢当时的自己能够主动求变，提高理论水平和讲授能力，全方位武装自己。如今，我每周也会给财富顾问团队安排专业学习时间，定期检视学习成果，提升他们的业务技能，持续打造学习型团队，将好的经验传承下去��

　　砺剑前行学思与践悟之程

　　学习是工作的航标，能为行动指引方向；而实践又是促进工作落实的基础。作为财富顾问，我时刻提醒自己，实践操作能力与专业理论素养同等重要。为此，我始终活跃在陪谈陪访客户的第一线��

　　在陪谈陪访的过程中，财富顾问是理财经理的“定盘星”，要辅助理财经理深入挖掘客户的家庭资产需求，引导客户明确财务目标，协助其制定财富计划，实现产品组合的成交。近距离观摩一场高水平的营销实战，是非常难得的学习机会。在陪谈陪访中，财富顾问所展现的专业素质和沟通技巧，是理财经理迅速提升专业实战能力的“助推器”。因此，我不断提升自己的专业素养，并在每次陪谈陪访后和理财经理一起做好营销复盘。检视本轮洽谈是否达到阶段性成交目标或信息采集目的；对洽谈中客户透露的金融、非金融需求进行整理并展开初步分析，持续完��18项个人客户信息表；共同敲定深入沟通的方向，确定下次面谈的邀约时机并制定跟进计划；帮助理财经理从实践中验证理论观点，从中开拓新思路、找到新方法��

　　同时，财富顾问还肩负着向客户传导家庭资产配置思路、财富管理模式的使命。唯有驰而不息，才能有所成就��

　　集思广�� 创新与凝力之��

　　作为财富管理转型落地的践行者，我带领南京邮政财富转型团队汲取标准化转型、销售化转型的优秀经验，牵头创建了南京邮政财富管理创新工作室。集合全市的集团级和省级财富顾问、优秀支局长、千人兵团理财经理等专业力量，以建设系列主题财富中心为抓手，开展课题创作，共同探索财富管理的新策略、新路径，为打造具有邮政特色的财富管理转型精品工程献计。我们的努力收获了丰硕的成果：中山北路、尧化门财富中心分别��2022年和2023年全国代理金融财富管理验收评比中获评“全国标杆财富中心”称号��

　　今年，我带领创新工作室成员撰写的《以队伍提能为核心的财富金融转型实践》和《以“构建邮政特色大众化财富管理体系”为切入点的财富管理转型》报告，分别获评“全国邮政企业管理现代化创新成果二等奖”“全省邮政企业管理现代化创新成果一等奖”。这也让我深刻体会到团队的力量和创新实践的重要性，更坚定了我牵头办好创新工作室的信心与决心��

　　破茧成蝶突破与成长之��

　　所有的惊艳，都需要时间的沉淀。从2019年拿下江苏省中邮保险讲师大比武冠军开始，我的命运齿轮开始转动。之后，我火力全开，收获了江苏省邮政财富顾问大赛冠军，并站上了总行“十佳理财经理”大赛的舞台。能与全国邮政金融条线的精英同场竞技，是一次难得的学习和展示机会。在个人赛的“财经脱口秀”环节，我从容表述、对答如流，这与我每年开��30余场大型培训的经历不无关联；团体赛前，与伙伴们彻夜排练情景剧，临场的SOLO环节我以戏曲唱段为引子，切入专业知识点陈述，惊艳全场，这与我每月坚持主讲客户沙龙论坛、旁征博引的沟通习惯密不可分。最终，我个人获评“卓越财富顾问”称号，也助力江苏省分公司拿下本届大赛团体赛的第一名��

　　在赛后返程的高铁上，我在朋友圈中写下：高手对决间分秒都有新的领悟，感谢队友，感谢对手。一赛一成长，一赛一涅槃，若你决定灿烂，山无遮、海无拦��

　　变局时代，作为财富顾问，我们应以专业之姿引领理财经理团队更好地适应市场，完成思想迭代、专业进化，打造核心竞争力。当下，我以自己的专业知识和实践经验，帮助客户实现家庭财富的增长，帮助队伍实现专业能力的提升。未来，我期待能够通过自己的努力和奋斗，激励更多的邮政青年积极向上、勇于追梦，在新时代描绘出属于自己的青春风采。（胡琬秋　整理��

“金��+旅游”助力文旅产��一条邮�� 三代劳模

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