合规之道执则行远

海南海口市分公司金融业务部　蒋正��2024-08-21来源��中国邮政��

　　“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规，简单地说就是要遵纪守法，按规矩、规则办事，办正确的事情��

　　从我进入邮政的第一天起，就总听前辈们提到“合规”这个词。从了解合规行为到记住合规准则，再到传播合规文化，一步步走来，每个阶段都有不同的体会��

　　“作为一名银行柜员，要严格按照操作规程办理每笔业务，这就是合规。”入职培训时老师说道。起初，我对合规行为很不理解。为什么能简化的流程还要询问客户？为什么喝口水的工夫也要把钱箱锁上、工号签退？为什么数据明明都在系统里，却还要双人眼同核对操作？这些小事为什么一定要抓得这么紧？慢慢地，随着工作的深入，我深刻地认识到合规红线触犯不得��2014年，在我身边发生了一起无视业务制度、单人加钞偷窃事件，前辈用锒铛入狱的惨痛教训佐证了“有章不循，后悔莫及”。我深刻认识到“识合规”“知合规”“守合规”应渗透到我们工作的方方面面，并要根据内外部环境变化持续维护更新��

　　2014年，我的身份从合规“运动员”转变为合规“教练员”。每次到网点检查时，我都尽可能通过问题分析、案例分享引导员工自觉遵守规章制度，坚守合规底线��2022年，我检查处理了一起“金融许可证交接丢失”事件，究其原因，是工作人员图方便，无交接手续导致了证照遗失。其实，合规管理于员工而言，就是做好工作中的每一个细节��

　　从事内控管理工作十年来，我也认识到，合规管理不是一朝一夕的工作，也不是哪个系统、哪个部门的工作，而是需要全员参与、长期坚持的工作。近年来，邮储银行的合规管理工作日益完善，从传统线下检查到“日复盘+大数��+雷霆季”精准核查，从“十条禁令”到“四十四条禁令”，从员工行为排查“三字诀”到“三图”“两手册”运用。但在我看来，这些都离不开“管住事，更要管住人”的核心。我们缺的从来不是制度，而是员工对制度的重视。我认为，合规管理工作要做到“三管”：合规管理要体现“统筹管”，跟上形势变化，夯实合规管理基础；合规处罚要体现“法治管”，有责必究，对不合规的行为零容忍、严问责；合规教育要体现“戳心管”，善施教化，从尊重员工、关爱员工出发，通过组织培训、谈心、家访等方式增强员工合规意识，让合规真正内化于心、外化于行��

　　知合规、行合规，是一份责任、一种意识、一点敬畏、一个约束。我们要常怀合规之心、常修规矩之道、常思违规之害，用好合规管理的刚性制度，才能行将致远��

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合规之道 执则行远

合规之道执则行远