精准防控与合规文化并��

周辛��2025-02-10来源��中国邮政��

　　江苏省邮政分公司坚持将风控合规贯穿于转型发展，强化科技赋能，致力于打造一个安全稳健的金融发展环境。该分公司率先试点应用集团公司智慧风控系统，在部分地市开展征信OCR及AI日复盘试点，2024年以来，网点人均新增合规学习积分��3308分，列试点省份第1位，在集团公司智慧风控系统验收中居第2名。在集团公司2024年代理金融风险合规KPI考核中，该分公司连续三个季度被评为A级，其中三季度列全国邮政��3位��

　　以科技赋能，勾勒人员排查“规划图”。该分公司自建代理金融风险平台，设立人员排查、员工轮岗等模块，通过系统智能分析，快速锁定风险线索，实现风险预警的及时性和准确性，做到应轮岗人��100％轮岗，建立“一人一档”功能，提高排查效率，增强征信报告可对比性，落实问题人员不上岗、离岗人员零隐患、风险人员有跟踪。探索人员行为排查新路径，将支付宝、微信流水纳入风险数据进行分析，解决人员排查数据不足的问题，深度研究AI及网络电子签名技术，解决银行流水伪造问题，命中率高��71.5％，人员行为排查质效大幅提高。近年来，该分公司累计调离金融岗位人��137人，有效排除风险隐患��

　　以科技驱动，画好风控建模“施工图”。江苏省分公司常态监测，在省内自建的代理金融智能营销平台上线了“资金异动预警”模块，建立“虚增业绩预警”等6个监测模型，通过系统常态化对网点AUM资金流向外行卡或本行外地账户大额交易的网点进行红色预警，有效提升预警及时性。自建“理贀��基金销售应录未录”“代销产品代操作”等31个数据模型，编制《数据核査一览表》，逐一明确核查要点，逐一制定核查细则，逐一指明核查路径，以数据全面支撑各类检查、排查工作。建立“日复盘”选点模型数据矩阵，从风险预警数据、客户投诉等14个维度数据筛选重点检查网点，2024��1��9月累计复盘网��6391次，纠正员工违规行为12629次，形成了有效震慑��

　　以科技引领，绘就合规文化“效果图”。江苏省分公司针对问题频发的重点业务和重点环节，运用培训管理模块上传保险投诉处理“八步法”、保险业务销售规范要点、电子银行代客操作“八不做”等培训视频，通过生动的案例和清晰的讲解，加深了员工对合规的理解。借助智慧风控系统“曝光台”，定期通报“雷霆行动”检查和“日复盘”检查中发现的典型违规问题，充分发挥其警示威慑作用，累计发布曝光台信��218条，督促辖内网点落实举一反三、对照整改，避免屡查屡犯、此查彼犯。运用日常测评功能，每周、每月、每季组织开展合规知识测试，网点员工落实“每日一学”，人均学习积分��2946分，将合规知识的学习与巩固融入日常工作之中。这些举措不仅提升了员工的专业素养和合规意识，更营造了浓厚的合规文化氛围��

金融助推老景区焕发新活力中国邮政集团有限公司上海市分公司原资深经理毕晓哉接受纪律审查和监察调��

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精准防控与合规文化并��