构建“四轮驱动”洗钱风险防控新模式

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构建“四轮驱动”洗钱风险防控新模式

作者：黄秋霞　林坤茂　武玲来源��中国邮政��发布时间��2025-03-24

　　反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障，是防范化解金融风险、维护金融稳定的重要抓手。反洗钱集中处理作业是金融机构防范洗钱风险的重要方式和关键环节。邮储银行广东省分行运营中心（以下简称运营中心）充分发挥思政工作的重要作用，开展反洗钱人员思想动态调查，以调研结果为抓手，创新形成了以党建引领、机制激励、文化涵育、科技赋能“四轮驱动”的洗钱风险防控新模式��

　　党建引领　明确工作方向

　　强化理论学习。运营中心通过读书班集中研讨、专题党课等，形成“支部—党员—全员”的理论学习体系，从源头筑牢反洗钱人员思想防线��

　　促进党业融合。运营中心开展“领题破题”“三亮三比三评”等活动，开展反洗钱可疑交易分析劳动竞赛，激发员工履职尽责的内生动力��

　　构筑“红色空间”。运营中心打造党建文化墙，制作党的创新理论学习长廊，拓宽理论学习新阵地，营造浓厚党建宣传氛围��

　　机制激励　夯实运转基础

　　约束激励机制。运营中心构建风控量化评价机制和动态考评机制，根据重点可疑报告线索成案、破案情报价值，设立不同程度的奖励和评价机制��

　　内部协调机制。运营中心构建快速响应机制，重点可疑报告完成时效��5天缩短至2.5天，1份重点可疑报告入选人民银行��2022年可疑交易报告范例评析》。拓展利用新型科技监测洗钱犯罪的思路，在广东省分行范围内首次尝试多主体洗钱风险监测自主建模。该模型在集团公司、中国国防邮电工会联合组织的第三届数据建模大赛中荣获一等奖��

　　分阶段培训机制。运营中心成立初期，建立了“三个一”培训机制，即每月一次行内制度培训、一次监管制度培训、一次典型案例分析研讨，提升员工对制度的熟悉程度和操作标准化水平。目前，运营中心进入监测能力稳定提升阶段，培训机制更新为“N+1”机制，即每周一次小组质量分析、案例研讨，每月一次团队集中制度学习。同时，安排员工轮流参加权威机构组织的培训，进一步提升员工的洗钱风险监测分析能力��

　　文化涵育　培育内生环境

　　深植合规理念。运营中心积极举办合规知识竞赛、“合规文化下基层”等活动，常态化开展警示教育，持续营造人人讲合规、人人守合规的氛围，筑牢员工“不敀��不能、不想”的思想防线，从源头预防问题发生��

　　强化员工排查。运营中心定期开展员工异常行为排查工作，及时发现和有效处置员工异常行为，降低员工参与违法活动的风险隐患��

　　丰富工会活动。运营中心多样化组织开展员工关爱活动，持续增强员工归属感和获得感，持续营造团结向上、充满活力的工作氛围��

　　科技赋能　构建关键要素

　　围绕广东省分行科技赋能的发展理念，运营中心在风险防控工作中强化科技赋能，以科技“借力打力”，以智能化手段提升反洗钱工作质效��

　　如深化RPA机器人流程运用，开发使用反洗钱系统流水申请、台账登记等RPA流程15个，大大压降了简单、重复操作环节耗时，有效解决了日常质量监督检查取数困难的问题。（本文��2023年度中国邮政优秀政研成果二等奖）

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